股市直播、精准预判涨跌、专属导师一对一荐股，看似稳赚不赔的投资理财渠道，实则是一套全程造假的跨境精准围猎陷阱。嘉峪关市的于先生落入了这样的圈套，被骗走近500万元。一场网络直播荐股的背后，究竟是一场怎样精心设计的诈骗围猎？就在前不久在公安部的统一部署下，甘肃公安机关摧毁了一条荐股类诈骗犯罪链条，随着犯罪嫌疑人的落网，整个诈骗流程被揭开。

今年3月10日一大早，嘉峪关市公安局反诈中心来了一位报案人于先生，他声称在一次刷网络直播时被人拉到私聊群里，一位所谓“炒股导师”对大盘走势的判断屡屡应验，让他放松了警惕，经过几轮洗脑后，于先生先后被骗了492万元。

从直播间里的“股神”到聊天软件里的“导师”，再到认证过的“资金经理”，还有聊天群里近百个“学员”，让有着多年炒股经验的于先生被一步步诱导进骗局。随着警方对犯罪嫌疑人的审讯，于先生被诈骗的套路也被一一揭开。

李某是这起案件中从境外押解回国的犯罪嫌疑人之一。2022年底，他经人介绍进入诈骗窝点，先后经历了两个岗位，先是与被害人聊天的业务员，因为打字慢被淘汰，再是炒群的管理员，一个人操控数十个水军账号，而所谓剧本是诈骗窝点里每天有人专门写好的话术。

而在被害人这一端，看到的是另一种景象：一个近百人的聊天群里，导师、助理、学员互动热烈，每天都有学员晒出几倍收益的截图。

犯罪嫌疑人但某昌主要负责的是另一个环节：“打粉”，也就是在各大社交平台里寻找目标客户，他需要不停地刷评论、点关注、发私信，等着那些有兴趣的客户上钩。

“打粉”的人把“粉”接下来交给炒群的人炒热气氛，再交给“聊手”一对一跟进。“聊手”，是整个链条里最关键的角色，也是对股票知识要求最高的岗位。

从“打粉”“炒群”再到“聊手”，加上背后源源不断产出话术的编剧，这条诈骗流水线上的每一个工种都不需要懂股票，但每一步都让被害人觉得对方很专业。在选中目标人物的同时，诈骗团伙也已经对被害人进行了精准画像，只等着实施下一步的诈骗。

群里热烈的投资氛围，一张张伪造的收益截图，让于先生动心了。有着多年炒股经验的他并没有放下警惕性，相反，他还专门去证券公司核实群里专属导师的身份，按照对方给出的姓名、就职公司，他一查确有其人，但他没有料到的是，诈骗团伙早就把身份核实这一关算计到了骗局中。

今年2月26日，于先生被拉进粉丝群，群里的所谓导师自称是某某证券的投资顾问，还有一个人负责资金对接助理。随后，诈骗团伙推出了一款名为“某某证券资管版”的虚假投资平台。注册、审核、人脸识别、视频认证环环相扣，整个开户流程与正规证券公司几乎没有差别。

为了让骗局更加逼真，诈骗团伙还伪造了各种资质证明。据于先生回忆，群里一个自称杨某和陈某婷的人分别给他发了职业资格证书，在于先生向相关证券公司核实后，得到的回复是确实有这么两个人。

而有了身份和资质还不足以完全打消被害人的疑虑，诈骗团伙还精心设置了所谓视频认证的环节，环环相扣。

这起案件中，诈骗团伙精心打造的多层人设：直播间里的“股神”、单向聊天软件里的“导师”、视频认证里的“资金经理”，还有近百个水军账号扮演的“学员”，让有多年炒股经验的于先生也一步步掉进陷阱。从3月3日于先生第一次转账3万元，到3月7日，他就被骗走近500万元。

从直播间里的“投资导师”到视频对面的“资金经理”，境外诈骗团伙的每一个身份都做了可视化、可核实的包装，而真正支撑这套骗局在境内落地的，一个是藏在应用商店里靠邀请码登录的小众通联软件，一个是披着白名单马甲的对公账户。前者把被害人困在单向交流的通道里，后者让赃款迅速完成洗白。

于先生在与诈骗团伙的接触过程中，常见的社交软件一次也没出现过，对方一步步把他引向一款名为“企小信”的小众通联软件，这款软件虽然在应用商城上架，但用户登录需要内部邀请码，操作页面简单粗糙，无法查看对端账户，被害人与诈骗分子只能进行单向联系，具有较强的隐蔽性。

登录这个小众通联软件之后，诈骗团伙为于先生定制化了所谓“专属客服”，每天在这个通联软件中不仅嘘寒问暖，还会把一些股票知识和动态内容持续推送给于先生，逐渐打消于先生的疑虑。

如果说通联软件解决的是怎么和被害人联系，那么对公账户解决的则是被骗的钱怎么洗出去。专案组调查发现，于先生被骗的492万元涉及6个层级，96个涉案账户，诈骗团伙的洗钱模式掺杂多种类型，而在整个洗钱过程中，对公账户成为诈骗团伙最重要的工具。

与个人账户不同，对公账户不仅不受转账限额约束，可以大额快进快出，还因为有正规企业资质开户背书更具迷惑性。于先生的492万元被骗之后并没有直接流向境外，而是在国内经由这些账户的层层接力，最终完成洗白。

由于涉案金额巨大，甘肃警方启动重特大电诈案件侦办机制，省市两级成立了“3·10”专案组。在公安部的统一部署下，甘肃警方联动全国23个省68个市发起集群打击，相继打掉境内涉案团伙6个，抓获跑分、洗钱、引流推广、技术开发等环节犯罪嫌疑人104名。5月16日，通过国际警务执法合作机制，中国警方促使柬埔寨警方对三处诈骗窝点开展集中收网。5月25日，82名犯罪嫌疑人被押解回国，其中25名为境外逃犯，从上游技术开发、中游引流推广到下游跑分洗钱、境外诈骗实施，“3·10”案件实现了对荐股类诈骗犯罪的全链条打击。警方初步统计，该案诈骗团伙初步串并全国案件300余起，挖掘疑似被害人1.2万名，涉案金额达8600余万元。